Диверсифицированный портфель – лучший способ минимизировать инвестиционный риск и повысить доходность. Диверсификация означает, что ваш портфель содержит разные классы активов, каждый со своей прибыльностью и риском. Если есть убытки по какому-либо классу активов, это не влияет глобально на весь портфель.

Ниже собран список основных правил, которые помогут собрать диверсифицированный портфель на долгосрочный период.

1. Ищите активы, которые не коррелируют

Одна из самых больших ошибок – инвестировать все деньги в один тип активов, отрасль или сектор. Если рынок упадет в этом секторе, весь ваш портфель упадет вместе с ним.

Корреляция различных активов

Кроме акций, вы также можете рассмотреть возможность инвестирования в валютный рынок, биржевые фонды, облигации и недвижимость.

Вы можете выбрать паевой инвестиционный фонд, то есть диверсифицированные портфели, которыми управляют эксперты. Каждый фонд имеет разную доходность и риски.

2. Держите приличную сумму в «безопасных» инструментах

Любой хорошо диверсифицированный портфель имеет приличный процент средств в безопасных активах. Это позволит закупаться на просадках и выгодно усреднять цену покупки в зависимости от ситуации на рынке.

Наилучшая гарантия разумного инвестора от рисков — не отступление, а разнообразие.

Дэвид Хардинг

3. Вкладывайтесь в недвижимость

На рынках всегда будут взлеты и падения, в то время как недвижимость имеет тенденцию генерировать прирост капитала в той или иной степени.

Изучите наиболее привлекательные развивающиеся районы в городе или в разных областях. Рассмотрите инфраструктурные проекты и инвестиции в этом районе, чтобы определить, какой доход можно извлекать на затраченные средства. Только учтите, что рынок недвижимости очень неликвиден, любая сделка требует времени. Поэтому это хорошее вложение на долгую перспективу.

4. Прибыльный бизнес

Наличие собственного прибыльного бизнеса – отличный вариант для максимально диверсификации портфеля. Как и в предыдущем пункте, в случае падения фондового рынка недвижимость и материальный бизнес могут уравновесить убытки.

Существуют разные варианты. Один – создать бизнес с нуля и развивать его с течением времени. Другой – инвестировать в готовый бизнес, который прошел проверку временем.

5. Выходите за пределы родной страны

В мире становится все легче получить доступ к инвестициям в других странах. Изучайте зарубежные рынки. Особенно развивающиеся рынки предлагают хорошую доходность, хотя риски намного выше.

Для этого проконсультируйтесь с жителем интересующей вас страны, который обладает нужными компетенциями. Узнайте, какие юридические и налоговые вопросы предполагают выход на этот рынок.


Любой диверсифицированный портфель предполагает широкий набор инструментов и грамотный баланс между ними. Главная задача такого портфеля – обеспечить стабильный финансовый поток и спокойный сон для инвестора.

Написать комментарий